הבנק לא הסכים לקבל כספי קריפטו? כך פתרנו את זה עם הצהרת מומחה

משקיע ישראלי שביצע רכישות של מטבעות דיגיטליים בבורסות מוכרות, כמו ביטס אוף גולד, Kraken ו־B2C. לאורך זמן צבר רווחים, ומכר חלק מהמטבעות – כשהתמורה כבר מחכה להעברה לחשבון הבנק שלו בישראל.

כשביקש להפקיד את הכספים לחשבון הבנק – הוא נתקל בחומה.

נציג הבנק דרש ממנו להציג הצהרת מומחה משפטי ומקצועי, שיאמת את מקור הכספים ויבהיר שהם לא תוצאה של פעילות לא חוקית, הימורים, הלבנת הון או תרמיות.

הלקוח ניסה להסביר בעצמו את השתלשלות העניינים, להציג תיעוד מהבורסה – אך הבנק סרב להכניס את הכסף ללא מסמך משפטי חתום ומנומק.

בתסכול רב – הוא פנה אלינו.

למשרדנו ניסיון רב בדיוק במקרים כאלה – ולכן מיד נכנסנו לפעולה ממוקדת:

• בדקנו את ההיסטוריה המלאה של הפעילות הקריפטוגרפית של הלקוח, כולל מועדי רכישה, סכומים, שערי מטבעות ותיעוד ממקור ראשון.

ערכנו הצהרת מומחה משפטית מלאה, שכוללת:

• הסבר משפטי על תחום הקריפטו
• הצהרה בדבר חוקיות הפעילות
• ניתוח מפורט של מקור הכספים ונתיבם
• הצהרה שהפעולה אינה מהווה עבירה לפי דיני איסור הלבנת הון
• צרפנו חוות דעת מקצועית חתומה, ניתנת להצגה לבנק או לרשויות, כולל פרטי התקשרות למקרה של בקשה לאימות.

ליווינו את הלקוח בהתנהלות מול הבנק, כולל ניסוח מכתב מלווה והבהרות לכל שאלה שעלתה מצד המחלקה המשפטית.

הבנק קיבל את ההצהרה ואישר את קליטת הכספים לחשבון של הלקוח ללא כל עיכוב נוסף. הלקוח המשיך לפעול בצורה מסודרת בתחום הקריפטו, כשכעת הוא מחזיק תשתית מסודרת של תיעוד, ויודע בדיוק מה לעשות בפעם הבאה.

בישראל, בנקים רבים לא מוכנים לקבל כספי קריפטו ללא ליווי מקצועי והצהרת מומחה. משרד עו״ד שי דוידוב מתמחה בהכנת הצהרות כאלה – במהירות, ביסודיות, ובצורה שתגרום לבנק לשתף פעולה.