בשנים האחרונות, אנו עדים לעלייה חדה בשימוש במטבעות דיגיטליים, כאשר הביטקוין, את'ריום ואלטים נוספים הפכו לחלק בלתי נפרד מהעולם הפיננסי הגלובלי. עם ההתרחבות הזו, מופיעים גם אתגרים משפטיים רבים – ואחד המרכזיים שבהם הוא כתב אישום קריפטו. מדובר בתחום חדש יחסית, שמציב את מערכת המשפט מול שאלות מורכבות של טכנולוגיה, זהות דיגיטלית, רגולציה והלבנת הון.
כתב אישום קריפטו הוא כתב אישום פלילי המוגש נגד אדם או תאגיד החשוד בביצוע עבירה הקשורה למטבעות דיגיטליים או לפעילות בשוק הקריפטו. עבירות אלו עשויות לכלול:
מערכת המשפט בישראל ובעולם החלה בשנים האחרונות להוציא כתבי אישום קריפטו כנגד אנשים וארגונים המעורבים בפעילות פלילית דרך פלטפורמות מבוזרות ודיגיטליות.
העובדה שמטבעות דיגיטליים אינם נשלטים על ידי ממשלה אחת, מאפשרת לאנשים להשתמש בהם באופן אנונימי. יתרון זה הוא גם חסרון – כי גורמים פליליים יכולים לנצל את האנונימיות לביצוע עבירות מבלי להיחשף.
החל משנת 2020, רשויות האכיפה בישראל ובעולם ראו עלייה של מאות אחוזים בתיקים פליליים הקשורים לקריפטו. המשטרה, רשות ניירות ערך, רשות המיסים והרשות לאיסור הלבנת הון משתפות פעולה באיתור פעילות פלילית ובהכנת כתבי אישום קריפטו כנגד חשודים.
אחת הבעיות המרכזיות בתחום היא הפער בין קצב ההתפתחות של טכנולוגיות הקריפטו לבין האיטיות היחסית של החקיקה. החוק הישראלי (כמו גם מערכות משפט אחרות בעולם) לא תמיד יודע כיצד להתמודד עם מצבים בהם לא ברור מיהו בעל הנכס, כיצד הוא הועבר, ובאילו תנאים.
לדוגמה: האם כתובת דיגיטלית (wallet address) מהווה ראייה קבילה בבית משפט? האם אפשר להפעיל צווי עיקול על ארנקים דיגיטליים? האם החזקת ביטקוין במחשבון חו"ל מחייבת דיווח? כל אלה שאלות שהתשובות להן משפיעות ישירות על הסיכוי להוציא כתב אישום קריפטו.
אחת מהעבירות השכיחות ביותר בעולם הקריפטו. החשודים משתמשים במטבעות דיגיטליים כדי "לטשטש" את מקור הכספים ולהעבירם בין ארנקים מבלי לעורר חשד.
2. הונאת משקיעים (ICO Fraud)במקרים רבים, מוגשות תלונות על פרויקטים מזויפים של ICO (הנפקת מטבע ראשונית) שנעלמים עם כספי המשקיעים. לאחר חקירה, רשויות האכיפה יכולות להוציא כתב אישום קריפטו נגד היזמים.
3. ניהול עסק בלתי חוקיבישראל, כדי לפעול כחלפן או כספק שירותים פיננסיים, יש צורך ברישיון מתאים ממשרד האוצר. הפעלת פלטפורמה ללא רישיון עלולה להיחשב כעבירה פלילית.
4. העלמת מסמטבעות דיגיטליים נחשבים לנכסים לצורכי מס. העלמת הכנסות משוק הקריפטו עלולה להוביל לכתב אישום פלילי בעבירות מס חמורות.
עורך דין המתמחה בדיני קריפטו צריך להתמודד עם אתגרים ייחודיים שאינם קיימים בתיקים פליליים רגילים. הנה כמה מהם:
אם קיבלת הודעה על חקירה, עיכוב או כתב אישום קריפטו, אל תתמודד עם המצב לבד. מומלץ מאוד לפנות בהקדם לעורך דין פלילי המתמחה בעבירות מטבעות דיגיטליים. עורך הדין יוכל:
בשנים האחרונות החלו להופיע פסקי דין חשובים הנוגעים לעבירות קריפטו. בין היתר, קבעו בתי המשפט כי ניתן להחרים מטבעות דיגיטליים אם הוכח שהם תוצאה של פעילות עבריינית. כמו כן, קיימים תקדימים בהם בית המשפט הכיר בארנק דיגיטלי כנכס בר עיקול.
התפתחות זו מעידה על כך שמערכת המשפט מתחילה לגבש עמדה ברורה יותר לגבי כתבי אישום קריפטו, אך היא עדיין נמצאת בשלבים מוקדמים יחסית.
אחת השאלות הנפוצות שנשאלות על ידי לקוחות היא האם ניתן להשיב כספים שנגנבו או הושגו במרמה. התשובה היא: לעיתים כן. הדבר תלוי בגורמים כמו:
עורך דין המכיר את התחום יכול לפעול למען השבת הכספים דרך הליכים משפטיים ואזרחיים.
בין אם אתה משקיע, יזם או סוחר, חשוב לדעת כי פעולה לא נכונה עלולה להוביל להאשמה פלילית. חוסר ידע אינו מהווה הגנה בבית המשפט. על כן, קבלת ייעוץ משפטי מבעוד מועד – במיוחד לפני התחלת פרויקט קריפטו חדש – עשויה למנוע הסתבכות מיותרת ואף כתב אישום.
כתב אישום קריפטו אינו עוד תיק פלילי רגיל. מדובר בתחום שבו כל מקרה הוא ייחודי, ומערב ידע טכנולוגי, משפטי ורגולטורי מתקדם. ככל שהתחום ימשיך לצמוח, כך גם יגדל מספר כתבי האישום שיוגשו – ולכן, חשוב להיערך מראש.
אם אתה חושש מהסתבכות משפטית או שאתה כבר בעיצומו של הליך פלילי, מומלץ לפנות לעורך דין מנוסה בעולם הקריפטו, כדי להבטיח את ההגנה המשפטית הטובה ביותר עבורך.
ייעוץ רגולטורי בקריפטו
סרקו את הברקוד כדי לעבור לנציג שירות
